積金首10月淨回報15% 研優化DIS

積金局主席劉麥嘉軒發表網誌稱,強積金制度於2000年12月1日正式實施,25年間強積金的總資產已增至1.5萬億元。自強積金實施以來截至今年10月底,各類基金的年率化投資表現均錄得正回報,而佔強積金總資產合共八成的股票基金和混合資產基金,分別平均錄得240%及200%累積淨回報,或5%及4.5%年率化淨回報,跑贏同期1.8%年率化通脹。

自願供款10年翻近倍

今年首10個月強積金淨投資回報率約15%。除了強制性供款以外,愈來愈多打工仔女和僱主會作自願性供款,今年首3季的強積金總供款額中,有25%屬自願性供款,較10年前同期的比例增長近一倍。

另外,2017年推出的預設投資策略(DIS,俗稱懶人基金),採取分散投資原則,並設有收費上限,有助提升退休儲備。自推出以來,DIS旗下的核心累積基金平均錄得6.9%的年率化淨回報,跑贏同期1.8%年率化通脹,成績令人鼓舞。隨着強積金計劃加入「積金易」平台,DIS的收費上限進一步降低,變相增加淨投資回報。

私營退休金電子平台「積金易」去年6月開始投入運作,當強積金計劃加入平台後,行政費不可高於「積金易」目前37點子(0.37%)的收費水平,減費惠及超過一千萬個計劃成員帳戶,佔整體計劃成員帳戶逾九成。

展望將來,積金局會繼續推進多項措施,包括實施強積金「全自由行」,推廣自願性供款,提高強積金最低和最高供款入息水平,以及優化DIS。